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欧易OKEx法币交易规则

发布:2021-03-26来源:OKEX浏览:28

尊敬的欧易OKEx用户: 

为了规范OTC市场的交易行为,建立更安全、规范的交易环境,更新欧易OKEx法币交易区交易规则如下:

 注:本规则自发布之日起生效,并将不定期进行完善或修改,完善或修改后的新规则自更新之日起生效

所有用户应遵守反洗钱原则:

  1. 用户应严格遵循平台对用户身份及账户的实名认证管理要求,确保在平台上使用的相关账号均系本人合法注册、使用;

  2. 用户在触发本平台的反洗钱风控预警时,应积极配合平台要求的反洗钱核实工作,并积极协助提供相关的风控举证材料(具体措施以届时平台风控审核要求为准)。

买方用户须知:

  1. 请在卖家规定的付款时间内完成付款,然后点击“我已付款”按钮。

  2. 因为卖方未提供有效支付方式,导致系统记录买方取消订单,影响到买方完成率的,可以联系平台官方客服,变更为卖方责任。

  3. 请勿在未完成付款或不付款的情况下点击“我已付款”,该行为属于恶意支付,如出现此类情况有可能会造成您的账户部分功能被限制。

  4. 必须使用您本人的实名账户(如本人实名的银行账户、支付宝账户、微信支付账户)进行付款。

  5. 必须选择实时到账的付款方式,例如支付宝转支付宝、微信钱包转微信钱包、银行实时汇款等。超过5万以上的汇款请分批支付,以确保到款的及时性。

  6. 转账付款时不得备注任何信息,如“数字货币、BTC、USDT、欧易OKEX、订单号、请放币”等信息。

  7. 不得使用任何程序或脚本秒掉明显价格有误的委托单,我们会根据损失情况由客服介入酌情处理。平台为保护弱者利益,若协商未果,客服可根据实际情况直接取消订单(在订单未完成前)。

  8. 进行中的订单对应的数字货币资产会锁定在平台;如您转账完成,并已点击“我已付款” ,卖家未及时放币,则您可选择通过问题反馈进行申诉,如您完全符合以上操作,且提供相关合法凭证,我们会在1小时内进行仲裁处理,并判定资产属于买家。

  9. 禁止未经他人同意,以向他人银行卡、支付宝、微信账户里进行小额汇款等方式进行试卡。

卖方用户须知:

  1. 在开启收款账户前请及时进行收付款测试,如果买家按照页面显示收款账户进行付款,您在收到买方全额付款,核对无误后,应在10分钟内完成放币。

  2. 买方付款账户与平台实名信息不一致时,卖方可直接要求取消订单并在收到付款后的24小时内完成退款。

  3. 未经买方同意,不得要求买家/客服取消订单(委托单价格明显有误的除外)。

  4. 当您有委托单或者订单存在时,请保持联系方式为畅通状态,如不在线请及时撤销相关交易,否则平台客服介入订单30分钟内采取任何方式联系不到的,客服有权限制账户部分功能并撤销当前委托单。

异常交易行为及平台处理措施: 

买方异常

平台处理措施

1. 订单创建后,买方自主取消订单

当天自主及超时取消达到3次后,系统将自动限制买方当天的法币交易,并会降低买方完成率(因为卖方责任导致需要取消订单的,可联系平台客服改判订单取消的责任)

2.订单创建后,因付款超时而系统自动取消订单

当天超时及自主取消达到3次后,系统将自动限制买方当天的法币交易,并会降低买方完成率(因为卖方责任导致需要取消订单的,可联系平台客服改判订单取消的责任)

3.未付款的情况下,点击“我已付款”

卖方有权要求取消此笔订单,买方当日被投诉达到1次,系统将自动限制买方账户部分功能

4.未按照卖方订单详情页面显示且在平台绑定的收款账户进行付款

1)若收款账户非卖方账户,卖家有权要求取消订单,数字资产归还给卖方,买方自行承担转错款的风险;
2)若收款账户为卖方账户,但由于账户已冻结导致资金无法转出的,在卖方账户押金范围内,客服可优先取消订单,待收款账户解冻后24小时内退还资金

5.卖方在订单生成后解绑收款账户,导致买方点击“我已付款”时的收款账户与实际收款账户不一致的

卖方不得以收款账户未开启/未绑定为由拒绝放币,否则客服有权限制卖方账户部分功能并强制完成放币

6.未付款的情况下,优先点击“我已付款”,再进行支付

卖方有权选择继续成交或者退款后取消订单。

1)如卖方选择成交,卖方用户需要在收到全部付款的10分钟内完成放币;

2)如卖方选择取消订单,卖方应在订单申诉后1小时内完成退款,数字资产归还给卖方

7.未使用与平台账户实名一致的支付账户付款

1)卖方有权直接拒绝成交,卖方可在收到付款后的24小时内完成退款,数字资产归还给卖方;

2)使用企业账户付款(不论本人与认证本人实名是否一致)属于非实名支付。买方一经投诉,客服有权限制买方账户48小时,买方因此类情况被投诉达到3次,系统将永久限制买方账户法币交易部分功能

3)使用支付宝转银行卡或微信转银行卡等方式导致卖家无法查看付款人实名信息的,平台客服有权要求买家配合提供证明付款账户实名信息的资料,否则客服有权限制买方账户部分功能

8.在订单规定的付款时间内付款,订单被取消:

(1)买方已完成所有付款,订单被买方主动取消或被系统超时取消;

(2)买方完成部分付款,但订单被买方主动取消或被系统超时取消

订单被买方主动取消以及订单被系统超时取消的,卖方有权选择继续成交或者退款不成交。

1)如卖方选择成交,买卖双方应在平台重新下单,卖方在收到全部款项后,需要在10分钟内完成放币;

2)如卖方选择取消订单,则卖方需在订单申诉后1小时内完成退款,数字资产归还给卖方

9.如分开付款,未完成所有转款的情况下,优先点击“我已付款”,再继续完成付款。

1)所有付款均在订单规定的付款时间内完成的,卖家应继续完成订单

2)所有付款未能在订单规定时间内完成的,卖方有权选择继续成交或者退款后取消订单:如卖方选择继续成交,卖方应在收到所有付款核实无误后10分钟内完成放币;如卖方选择取消订单,则卖方需在收到付款后1小时内完成退款,数字资产归还给卖方

10.付款金额与订单金额不符

1)付款金额大于订单金额的,订单成交,卖家应于收到款项后30分钟内退还多余部分款项

2)付款金额小于订单金额的,卖方有权选择继续成交或者退款后要求取消订单:如卖方选择继续成交,有权按实际订单金额进行成交,并完成此订单;如卖方选择取消订单,则卖方需在收到付款后30分钟内完成退款,数字资产归还给卖方

11.买方点击“我已付款”后,卖方1小时内未收到付款

1)除买方付款方式已事先获得卖方同意的,否则卖方有权选择继续成交或退款后取消订单(以客服介入后第一次确认的处理结果为准):如卖方选择成交,卖方需要在收到付款并核实无误后10分钟内完成放币;如卖方选择取消订单,则卖方需在收到付款后30分钟内完成退款,数字资产归还给卖方

2)卖方是认证商家的,申诉后10分钟内客服无法联系上买方,经核实卖方未收到款,在委托单发布方保证金范围内客服可以优先取消订单

12.使用未经卖方同意的非实时到账方式支付订单的

卖方有权选择继续成交或退款后要求取消订单(以客服介入后第一次确认的处理结果为准):

1)如卖方选择成交,卖方需要在收到付款并核实无误后10分钟内完成放币;

2)如卖方选择取消订单,则卖方需在收到付款后30分钟内完成退款(如遇特殊情况,客服可根据具体情况处理),数字资产归还给卖方

13.因买方付款导致卖方收款账户异常

1)买方无法提供账户正常证明的,卖方应在收款账户转至正常后,24小时内完成退款,完成退款后平台取消订单

2)买方能提供账户正常证明的,在核实买方账户无异常后,订单成交,数字资产应交付买方

注:卖方为平台认证商家的,在保证金范围内,数字资产可立即归还给卖方,卖方应在收款账户转至正常后,24小时内完成退款

14.付款时备注:类似”数字货币、BTC、比特币、欧易OKEx、订单号、请放币“等字样的

卖方有权选择继续成交或退款取消订单:

1)如卖方选择成交,卖方应在收到付款后的10分钟内完成放币;

2)如卖方选择退款不成交,此订单取消,数字资产归还给卖方,卖方在收到付款后1小时内完成退款;如卖方收款账户因此被冻结,按上述第13条措施处理

15.CNY交易区委托单发布方不提供有效的中国国内收付款方式

一经发现,客服有权限制委托单发布者账户的部分功能,此类问题连续出现三次,将直接解除认证商家身份并永久限制法币交易部分功能

注:

1)本规则涉及卖方退款或放币,而卖家未按时完成操作的,客服有权限制卖方账户部分功能
2)本规则涉及退款的,平台客服有权协调交易双方,并由平台客服指定收款方其他实名收款账户

 

卖方异常

平台处理措施

1.卖方所提供的收款账户出现异常导致无法完成付款

买方有权选择继续成交或取消订单:

1)如买方选择成交,确认买方已在订单规定的时间内全额付款后,卖家应在收到付款后10分钟内完成放币

2)如买方选择取消订单的,卖方完成退款后数字资产归还给卖方

2.因卖方未及时提供有效的收款方式,买方无法完成付款,导致订单取消

因卖方不提供收款方式,此订单无法成交,平台在处理申诉时,可以直接取消订单,并对卖方用户做处罚,平台取消订单不计买方当天取消次数;
卖方因此被投诉达到2次,系统将限制卖方账户部分功能

3.买方付款账户信息与平台实名信息不一致,未拒绝成交的

1)由此引发的风险,由卖方自行承担
2)因此而被投诉的,系统将限制卖方账户部分功能

4.买方全额付款后标记“我已付款”,卖方收到买方全额付款后,未在20分钟内完成放币

买方有权选择继续成交或退款取消订单后:
1)如买方选择成交,平台客服将判定资产属于买方;
2)如买方要求退款后取消订单,卖方应在30分钟内完成退款
注:卖方不配合退款的,客服有权限制卖方账户部分功能

5.开启蚂蚁花呗等会收取手续费的收款方式,导致造成损失的

由此产生的手续费由卖方承担,请卖方及时核实支持的收款方式

6.收到用户错付款、多付款

收款方应在1个工作日内配合完成退款,否则客服有权限制收款方账号部分功能

触发风控异常

平台处理措施

1. 当用户被风控系统检测到异常,用户明确拒绝或不积极配合完成平台风控要求的反洗钱核查工作

平台将有权选择直接认定为此账户异常,并对此采取包括但不限于上调用户风险等级、直接冻结此类用户的账户及关联账户直至用户配合提供的风控举证材料通过平台的风控审核

2. 当用户被平台风控核实出有涉嫌诈骗(或试图诈骗未遂)、提币至各类高危平台(包括但不限于:承兑商平台、网络博彩平台、不开放注册的高风险平台、涉嫌洗钱诈骗平台或其他低风控能力平台)或场外群出售等获利的高危行为

平台将视情况有权选择直接冻结或限制此类用户账户及关联账号账户的法币交易、提币,甚至禁用账号所有权限

3、账户非本人使用或为他人代买币:当用户被平台风控核实出账户存在出售、出借、租赁自身账户为他人使用的情况,或存在为他人代买币的行为
风险提醒:请注意自身信息安全,避免被他人利用进行犯罪行为

平台将有权选择包括但不限于暂时或永久限制法币交易、延迟提币、限制提币或直接冻结此类用户的账户及关联账户等某项或多项措施

4. 利用平台其他用户测卡:用户在订单未发生的情况下向平台其他用户小额打款,且无法合理解释该行为时

平台将有权选择包括但不限于暂时或永久限制法币交易、延迟提币、限制提币或直接冻结此类用户的账户及关联账户等某项或多项措施

5. 接收或引入来源不合法的数字资产或资金:当用户明知或据合理常识判断可推知在其他平台/微信群/QQ群收到的币来或资金来源非法时,但仍无视风险并直接将该黑币/黑钱流入到本平台其它用户的账户

平台将有权选择包括但不限于暂时或永久限制法币交易、延迟提币、限制提币或直接冻结此类用户的账户及关联账户等某项或多项措施

6. 被认定洗钱的用户:当用户被风控系统检测或风控工作人员核实,用户直接参与或协助洗黑钱等犯罪行为

平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户全部功能,并永久冻结账户所有资产

7. 被司法冻结:当用户账户被司法机构要求冻结时

平台将严格按照司法机构出示的司法函件对用户账户进行冻结。当冻结期满,司法机构需出示续冻函方可继续冻结。冻结期间,用户向本平台申请解冻无效,请联系冻结机构协调

8. 被司法调证:用户被司法机构要求调取本平台账户资料,包括但不限于:司法调证、咨询等形式

平台将视情况限制此类用户的账户及关联账户的部分功能

 注:在交易过程中出现任何纠纷,平台客服拥有最终仲裁权

欧易OKEx将持续不断地为您提供更优秀的产品和更优质的服务!

欧易OKEx团队
2019年10月25日